税 & 个人财富规划策略 & 家庭

 

个人理财专家和注册会计师管理您的财富和规划未来.

从历史上看,财富在很大程度上是代代相传的. 然而, 今天,我们看到财富以多种方式创造,在管理富人复杂的财务事务方面,对专业协助的需求也在增加, 企业高管和家庭.

LBMC财富顾问团队由各自领域的专家组成,在以下方面拥有丰富的经验:

  • 会计及税务服务
  • 遗产及信托事宜
  • 高管薪酬计划
  • 慈善问题
  • 保险及退休计划

高净值人士面临富有挑战性的财富规划格局

美国正面临着一个不断变化的法律和经济环境,这将对遗产规划和财富转移结构产生重大影响. 高净值人士必须密切关注新形势,以及它们将如何影响自己的财富规划策略. 专家警告说,现在是时候寻求专业指导,以抵御风暴,保护金融遗产.

考虑到即将到来的税法变化, 监管环境, 以及经济状况, 对于高净值人士来说,积极审视和调整自己的财富规划策略至关重要. 与遗产规划专业人士合作将有助于个人保护自己的财富, 优化税收节约, 确保后代的平稳过渡.

影响今年遗产规划的五个关键因素

减少遗产税免税额:自2026年1月1日起生效 遗产税豁免 从每人1300万美元减少到每人700万美元, 取决于通货膨胀. 这一削减将使一些以前可以避免征税的遗产征税,并对超过修订起征点的遗产征收更高的税. 而2026年似乎还很遥远, 个人必须现在就积极评估,并可能调整他们的遗产计划,以减轻修订后的遗产税的影响.

授予人信托的新审查授予人信托是一种流行的遗产规划结构,用于尽量减少遗产税 面临越来越多的审查 来自华盛顿的政客们. 最近讨论的立法改革可能会限制或消除这些信托的利益. 依赖于授予人信托结构的遗产计划可能需要重新评估,并考虑其他结构.

《明升体育app下载》减少隐私 公司透明度法案 使用有限责任公司和类似的业务结构是否会消除一些重要的隐私因素. 使用这些结构进行资产保护和保密的高净值个人将需要适应新的监管规定, 潜在的高管理成本和较低的隐私保护.

加强国税局审查: 美国国税局(IRS)宣布了增加80名员工的计划,在接下来的十年里,将会有一万位新探员. 这种扩张预示着…的潜力 加强对遗产规划的审查 由税吏. 拥有减税结构的个人必须确保他们的计划符合规定并得到有效管理, 他们还可能面临更高的行政成本.

严峻的经济环境: An 不确定的经济环境 以通货膨胀加剧为特征, 高利率, 经济衰退的潜在威胁进一步增加了财富规划的复杂性. 由于市场波动加剧,以增长为导向的房地产规划结构可能会变得不那么有吸引力, 可能需要其他结构.

在这个日益复杂的环境中航行, 我们强烈建议高净值人士向经验丰富的遗产规划专业人士寻求指导. 这些专家拥有驾驭错综复杂的立法改革网络所必需的知识和专长, 税收方面的考虑, 以及未来经济的不确定性.

如欲了解更多有关如何在不断变化的环境中应对财富规划挑战的信息,请联系 大卫·弗雷德里克.D., LL.M.他是LBMC高净值税收和规划高级经理 大卫.frederick@dekbkk.com.

税务筹划与合规

我们在联邦方面的丰富经验和专业知识, 州和地方税收法规赢得了众多领先公司的信任, 以及富裕的家庭和个人. 明升体育app下载注册会计师每天都会处理复杂的税务需求-通常与财富规划服务相结合,为您提供最有利的结果. 您可以信赖我们,我们将以最大的诚信为您提供全面的税务代理, 为您的特殊税务需求提供保密和个人关注.

  • 联邦州和地方纳税申报表
  • 税收筹划
  • 税务咨询服务

遗产规划和财富转移策略

当计划将财富转移给后代时, 你需要精通错综复杂的联邦和州遗产和赠与税法律的顾问.

明升体育app下载顾问是为希望更多而不是更少地传承财富的客户发现税收优惠途径的专家. 我们倾听你的声音,权衡收入的作用, 赠与税和遗产税规划选择适合你的车辆. 明升体育app下载服务是全面和协调的, 涵盖遗嘱的相关主题, 还有各种各样的信托. 您将受益于我们深厚的经验和个人服务,为您安排和执行遗产计划, 当然, 随之而来的是内心的平静.

  • 检讨遗产计划,包括遗嘱、信托、指定受益人等.
  • 评估和使用各种类型的信托
  • 遗嘱信托
  • 生活信托
  • 慈善信托基金
  • 资产保障信托
  • 家庭教育计划
  • 根据您的具体家庭需求提出建议
  • 基金会

收入及退休计划

舒适的退休生活都在计划之中. 这正是明升体育app下载金融专家每天所做的.

明升体育app下载收入和退休计划专家会仔细倾听您的需求,以确定对您有益的选择. 我们会帮你确定退休所需的资金数额, 除投资收益外可能的收入来源, 社会保障的可能性, 年金, 以及如何为不可预见的情况做计划.

我们独特的综合方法带来了部门之间的协调努力,这是传统公司或单一解决方案提供商无法提供的. 您可以相信,明升体育app下载经验和个性化服务将为您的目标和未来提供结果.

LBMC财富顾问还与明升体育app下载合作伙伴提供协调的税务和投资建议 LBMC投资顾问有限责任公司, 以及家庭财富规划, 家族办公室服务, 慈善计划, 投资组合实现, 和估值.

管理团队

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布鲁斯 贝克

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